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又有下沙大学生被骗!两个投资网贷P2P平台爆雷 [复制链接]

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离线最美下沙
 

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楼主  发表于: 10-24
        今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”、“爱多银”两个投资网贷平台。两个平台停止兑付后,杭州江干警方接到了不少投资人的报警。

        回报期短、收益率高
        有大学生借钱来投资
        小周是下沙一所高校的在校生,父母远在外地,每月初都会通过网银给她汇来生活费。除了日常开销,小周时不时会和同学一起出去聚餐、逛街、唱K,随着交际活动越来越多,她渐渐感觉到,每月1000元的生活费实在不够用。

        打工太累、家庭条件一般,就在她发愁怎么才能“赚”到更多钱的时候,有朋友向她推荐了一条“生财之道”——把钱放到投资平台上,拿高额利息。

        朋友推荐的平台名叫“爱多银”,小周下载了APP,发现平台上有很多“投资项目”,起投金额也不高,而且时间不长,有些只要十来天就能还本付息。最让她心动的是,这些“项目”的利息都非常可观,年化收益率在8.8%到12.8%之间,远远高于一般的理财产品。

        两个P2P爆雷平台:两个老板都是初中毕业,每天扔两三万元雇水军刷排名!朋友说,自己平时就把多余的零花钱放在里面,到期平台自动兑付,既方便又安全。

        小周经不住诱惑,抱着试试看的心态,也往一个“药材项目”里投了500元。十天之后,她果然收到了返还的本金和利息。

        尝到甜头以后,小周一发不可收拾,又陆续“投资”了几个项目,且投资的金额越来越大,不仅把自己的生活费全放了进去,甚至还向同学借钱来“投资”。每次获得的利息收益,也被她重新投入进去“赚钱”。

        今年6月,小周像往常一样,往一个“项目”里投了5000块钱,可这一次到期后,钱却迟迟没有到账。

        这笔钱里,有一大部分是她向亲戚、朋友借的。小周这时才发现,除了APP上公开的信息,她对平台的情况、投资状况等都一无所知,至于钱为什么拿不出来、该找谁去拿钱,更是毫无头绪。她在网上辗转查到了平台的地址,可等她找到地方,却发现已经“人去楼空”,只有几个和她遭遇类似的受害人在门口等着讨说法。小周随即报了警。

        老板此前就已负债累累
        每天花两三万为APP竞价排名

        6月27日起,杭州江干警方陆续接到群众报警,控告“爱多银”平台出现逾期兑付,警方当天便受理并展开侦查。

        **在调查中发现,设立“爱多银”平台的爱慕杰信息技术有限公司实际上是家空壳公司,2017年9月,51岁的江苏男子潘某花130万元买下公司的全部股份并请人在网上搭建了“爱多银”网贷平台,将公司注册地和经营地变更为江干区某写字楼。

        潘某只有初中文化,没有任何金融从业经验,而且在收购公司前,他已经债务累累,名下房产也已被法院查封。

        鉴于潘某事发后跑路,江干警方对他进行了上网追逃,**还多次前往潘某老家,做他家人的工作。一周后,走投无路的潘某投案自首。

        和他一起被抓的还有30岁的河南男子何某,他曾是爱多银平台的总经理,也是实际经营负责人。

        据潘某交代,爱多银平台上的借款标的都是虚构的,根本就不存在所谓的“借款人”,从投资人处收来的钱,最后都打进了潘某控制的账户,其中一部分用来支付员工工资,一部分用来偿付之前客户的本金和利息,还有约30%都花在了给平台做广告上。

        类似潘某这样的网贷平台经营者不仅在网站、电台等媒体上投放本平台的广告,还花费大量资金做APP的竞价排名。

        所谓竞价排名,就是花钱买位置,客户只要在APP商店里搜索“理财”两个字,本平台的APP就会比其他应用软件更快更早地出现。

        举例来说,苹果的APP商店是根据用户点击量和下载量对软件进行排序的,网贷平台经营者就雇佣大量“羊毛党”去“刷单”,伪造下载数据,有时候,光是雇水军的钱每天就要两三万。

        最终目的是“转卖”平台
        这种经营模式只有消耗没有收益

        其实,潘某收购平台的时候,平台不但没有收益,还有上千万的债务等待兑付。花钱买一堆债回来,这么做的目的是什么?

        据潘某交代,他是听老乡说,这种投资平台做大做强以后,可以转手卖给别人,从中赚取“转手费”,所以,收购这个平台以后,他就不断花钱打广告,吸引新的投资人进来,想等半年以后,再把这个“锅”甩给别人。

        也就是说,在潘某经营的这段时间里,平台没有进行任何实际的投资,也没有收益,所有的支出,都来自于新进入的投资人。“这就和击鼓传花的游戏一样,平台不断在消耗,迟早都有爆掉的一天。”江干公安分局经侦大队教导员胡警官说,让潘某没有想到的是,今年6月,P2P行业接连爆雷,新的投资人越来越少,资金来源马上就断裂了,他拿不出钱兑付,只能选择跑路。

        潘某和何某来投案自首的时候,都已经身无分文、负债累累。

        经查,爱多银平台总计吸收资金1456万余元,其中600余万元用于归还前期投资人的本息,其他均被潘某用于偿还个人债务、支付平台运营费用等用途。截至案发,还有270名投资人的790余万元没有兑付。

        受害人多是90后
        遇到高利新型投资一定要谨慎

        “汇淘金”网贷平台与爱多银平台情况基本类似。这家成立于去年9月的公司也是一家空壳公司,上线运营后,虚构借贷标的,并以9.6%至18%的高收益率吸引投资人进行投资。

        两个P2P爆雷平台:两个老板都是初中毕业,每天扔两三万元雇水军刷排名!直到今年7月,平台因资金链断裂停止兑付,投资人才发觉被骗,陆续报警。

        经查,截至案发,共有858名投资人投入资金2270万元,其中164名投资人实际损失544万余元。

        “汇淘金”的负责人邵某48岁,初中文化,对于网络、金融等也是一窍不通。在收购汇淘金平台后,为了虚构标的、运作APP,他特地雇佣了32岁的老乡张某,让他负责平台具体的运作。

        目前,潘某、何某、邵某、张某等人都已被江干警方执行逮捕。

        **在办案过程中发现,这两个平台的受害人大多是20至30岁的年轻人,其中有不少还是在校大学生,或是刚进入社会不久的应届毕业生,单笔投资额少的几百元,最多的有20多万元,大多数投资金额在万元左右。

        “一般来说,年长的人偏向选择线下理财,有一定社会阅历或是经济基础的,更倾向于一些大的P2P平台,而像这种规模小的投资平台,就是以短期、高利,来吸引那些想要赚快钱的年轻人。”胡警官说,这两家公司都租赁了高档写字楼作为办公场所,就是为了营造出一种“高大上”的感觉。而且,在运营前期,平台都是“刚性兑付”,这就吸引了不少人复投。很多人起初都是抱着试试看的想法,最后在陷阱里越陷越深。

        遇到利息高到离谱的新型投资,务必要谨慎再谨慎,利益与风险往往是成正比的,一旦发觉被骗,要注意留存证据,第一时间报警。

来源:都市快报·杭州新闻

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